Nachrichten aus und über Kuba

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Die Frage der Deutschen Bank an einen Kunden: "Sind Sie Mitglied der Kommunistischen Partei Kubas oder jemand aus Ihrer Familie?"

Dieser Fall, über den »InfoLibre« berichtet, ist nur eine Anekdote, die die kriminelle Politik der wirtschaftlichen Strangulierung des kubanischen Volkes und der Wirtschaft der Insel seitens der US-Regierung veranschaulicht.

Fragebogen zu den Sanktionen gegen Kuba / Natürliche Person 1. Wie lange leben Sie schon in Ihrem derzeitigen Wohnsitzland? 2. Haben Sie eine andere Staatsangehörigkeit? 3. Besitzen Sie noch einen kubanischen Pass oder sind Sie im Besitz eines kubanischen Passes? Wenn ja, ist Ihr Reisepass abgelaufen? 4. Beabsichtigen Sie, wieder in Kuba zu leben? Wenn ja, geben Sie bitte Einzelheiten an. 5. Verbringt der Kunde das ganze Jahr über Zeit in Kuba? Wenn ja, geben Sie bitte Einzelheiten an. 6. Welchen Beruf übt der Kunde aus? 7. Hat der Kunde Verbindungen zur kubanischen Regierung oder zu einer von der kubanischen Regierung kontrollierten Einrichtung? Wenn ja, geben Sie bitte Einzelheiten an. 8. Hat oder hatte einer der Verwandten des Kunden Verbindungen zur kubanischen Regierung oder zu einer von der kubanischen Regierung kontrollierten Einrichtung? Wenn ja, geben Sie bitte Einzelheiten an. 9. Ist der Mandant oder jemand in Ihrer Familie Mitglied der Kommunistischen Partei Kubas? 10. Hat der Kunde irgendwelche Verbindungen zu den Vereinigten Staaten? Wenn ja, geben Sie Einzelheiten an. Sendet oder empfängt der Kunde Geld von Ihrer in den USA ansässigen Familie? Hat die US-Familie eine Vollmacht für das Konto des Kunden? Wenn ja, geben Sie bitte Einzelheiten an. 11. Hat der Kunde eine Verbindung zu Kuba? Wenn ja, geben Sie Einzelheiten an. Hat die US-Familie eine Vollmacht für das Konto des Kunden? Wenn ja, geben Sie bitte Einzelheiten an. 12. Hat ein Familienmitglied des Kunden eine relevante Position inne, die als PEP (politisch exponierte Person) angesehen werden könnte? Wenn ja, geben Sie bitte Einzelheiten an. 13. Hat der Kunde eine relevante Position inne, die als PEP angesehen werden könnte? Wenn ja, geben Sie bitte Einzelheiten an. 14. Welchem Zweck dient das Konto und wird es für Aktivitäten mit Bezug zu Kuba verwendet? Beschreiben Sie detailliert die anderen Produkte des Kunden. 15. Tätigen Sie Abhebungen in USD mit Karte? Wenn ja, geben Sie bitte Einzelheiten an.

Die internationalen Banken verhängen eine Finanzblockade gegen Kuba, um Geldstrafen des US-Finanzministeriums zu vermeiden. Aber dann heißt es, "die Blockade existiert nicht" oder es handelt sich lediglich um ein "einseitiges Embargo von einem Land gegen ein anderes".

Die Deutsche Bank sperrte das Konto eines Kunden, der ursprünglich aus Kuba stammte, aber die spanische Staatsangehörigkeit besitzt und sich weigerte, einen Fragebogen über Geldwäsche und Terrorismus auszufüllen.

Die Deutsche Bank erklärt, dass sich das Unternehmen "nur an die Vorschriften hält" und dass dieser Fragebogen "normal" sei; , der Verband der Finanzdienstleister in Spanien »Asufin« hingegen ist der Ansicht, dass "eine klare Verletzung der Privatsphäre vorliegt".

Seit August ist das Konto von Yoel Pérez Rodríguez bei der Deutschen Bank gesperrt. Er hatte es seit 2009 bei der Bank. Der aus Kuba stammende Arzt mit doppelter Staatsangehörigkeit ist Beamter bei der Stadtverwaltung von Madrid, und auf dieses Konto gehen sein Gehalt, eine Hypothek und die Miete für eine von ihm gemietete Immobilie.

Im Mai erhielt der Kunde eine Mitteilung seiner Bank, in der er aufgefordert wurde, innerhalb einer bestimmten Frist eine Kopie seines Gehaltsschecks und seines Personalausweises einzureichen. Pérez Rodríguez übermittelte die Unterlagen fristgerecht. Die Deutsche Bank begründete dies damit, dass er die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismus gemäß dem Gesetz 10/2010 einhalten müsse. Sollte er dieser Aufforderung nicht nachkommen, so warnten sie den Kunden, würden sie sein Bankkonto sperren. Obwohl er die Unterlagen fristgerecht einreichte, sperrte die Deutsche Bank ohne Vorwarnung das Bankkonto von Yoel Pérez Rodríguez, so seine Version.

Der Betroffene befand sich zu diesem Zeitpunkt im Urlaub außerhalb Spaniens. Nach seiner Rückkehr begab er sich zu seiner Filiale in der Calle Alberto Aguilera, um Erklärungen zu erbitten und das seiner Meinung nach bestehende Missverständnis zu klären. Zu seiner Überraschung gab ihm die Zweigstelle einen Fragebogen mit der Bezeichnung »Cuba Sanctions Questionnaire natural person«. Ihm wurde mitgeteilt, dass sein Konto nur dann wieder freigegeben würde, wenn er das Dokument beantwortete und unterzeichnete. Nachdem er die Fragen gelesen hatte (siehe Kasten), war Pérez Rodríguez der Ansicht, dass sie "rassistisch und diskriminierend sind und sein Recht auf Privatsphäre verletzen", weshalb er sich weigerte, sie auszufüllen. Von da an begann er einen Kampf, mit schriftlichen Beschwerden bei der Bank und Briefen an die Bank von Spanien.

»infoLibre« hat sich mit der Bank von Spanien in Verbindung gesetzt, deren Kommunikationsabteilung mitteilte, dass sie in dieser Angelegenheit nicht zuständig sei. Sie berichtet, dass dafür das Wirtschaftsministerium zuständig sei, das »Sepblac« untersteht, dem Exekutivdienst der Kommission zur Verhinderung von Geldwäsche und monetären Straftaten, der Finanzermittlungseinheit des Wirtschaftsministeriums der Regierung. Das Ministerium erklärte jedoch gegenüber »infoLibre«, dass dieser Fall in die Zuständigkeit der spanischen Zentralbank falle: "Diese Dienststelle ist nicht befugt, zu reagieren". Die Institutionen, die a priori in der Lage sein sollten, auf den Fall zu reagieren, haben also keine Erklärung abgegeben.


Marisa Protomártir ist Rechtsberaterin bei Asufin. Sie erklärt gegenüber »infoLibre«, dass dieser Fragebogen der Einhaltung eines US-Gesetzes über ihre Interessen in Kuba entspricht und dass die Deutsche Bank als internationale Bank, die in den USA tätig ist, die dortigen Vorschriften einhalten muss. Sie erklärt auch, dass die USA "Kuba seit Mai dieses Jahres auf der Liste der Länder haben, die nicht gegen den Terrorismus zusammenarbeiten". Die Sprecherin der Asufin ist der Ansicht, dass es sich um eine klare Verletzung der Privatsphäre seitens der Bank handelt", und fügt hinzu, dass die Fragen, die sich auf die kubanische Regierung beziehen, angesichts der Situation zwischen den USA und Kuba vielleicht angemessen sind", was aber vielleicht nicht so angemessen ist, „sind die Fragen, die sich auf die Privatsphäre des Kunden beziehen, die das Recht auf Privatsphäre verletzen".

Die Deutsche Bank hat ihrerseits gegenüber »infoLibre« erklärt, dass die Bank "nur die Vorschriften einhält" und dass dieser Fragebogen "normal" sei. Sie besteht darauf, dass "die einzige Möglichkeit für den Kunden, sein Konto wiederherzustellen, die Beantwortung des Fragebogens ist". Zu den Personen, die verpflichtet sind, das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche einzuhalten, gehören u.a. Kreditinstitute, Versicherungsgesellschaften, die zur Ausübung ihrer Tätigkeit im Bereich der Lebensversicherung zugelassen sind, und Versicherungsmakler, Wertpapierdienstleistungsunternehmen, Zahlungsinstitute, Personen, die persönlich Geld austauschen oder Spielkasinos.

Yoel Pérez Rodríguez reichte auch eine Beschwerde bei der OCU (Organisation der Verbraucher und Nutzer) ein. Dort erfuhr er, dass es noch andere Nutzer der deutschen Bank gab, die das gleiche Problem hatten. Alle diese Beschwerden wurden zwischen Juli und August des Jahres 2022 registriert. (…)

Fragebogen der Deutsche Bank

Quellen: InfoLibre, Cubainformación

Freundschaftsgesellschaft BRD-Kuba, 23.01.2022